Airwallex助中小企突破跨境支付壁壘
極速開戶兼支援全球逾160種支付選項
文: Catabell Lee / 新聞中心
傳聞本地中小企想在傳統銀行開設公司戶口難過登天，隨時輪候超過一個月，部分甚至要綑綁企業借貸服務才能成功開戶。事實上，Airwallex 的誕生亦全因當年創辦人開設咖啡店，想跨境支付咖啡豆供應商時發現流程極為複雜，各種收費不夠透明，才會萌生透過科技解決全球外匯及支付系統的難題。
目前，中小企最常遇到的支付痛點，一是傳統銀開戶困難；二是跨境支付流程複雜，很難做到讓供應商即日收取款項，而且過程中每每涉及手續費和外幣兌換匯率價格差；三是跨境收款時，傳統銀行往往要先將外幣兌換成港幣方能存入公司帳戶，貨幣轉換成本不低，中小企卻完全處於被動，沒有選擇。
「我們一般能夠在 1 至 3 天內完成開戶，並確保資金快速流動。但同時我們亦領有牌照受金管局監管，所以一定會採用嚴格的 KYC（Know Your Customer）流程，以確保合規性和安全性。我們的平台還提供對接和監控轉帳的功能，讓我們能夠提供可靠的本地化服務。」Airwallex 亞太區總經理陳君洋（Arnold Chan）表示，公司致力擴展市場並建立當地的連接，以實現全球一體化，「在香港開戶口，相當於在全球開戶口」的願景。
陳君洋形容，Airwallex 的服務主要可劃分為三大類別：幫公司收款、管錢和花錢。
收款（Collect）
Airwallex 提供兩種收款方式：
Global Account：讓香港公司能夠快速開設全球主要金融市場的戶口。例如，你可以在香港開設戶口後立即獲得一個美國銀行戶口，讓美國客戶直接匯款。
Payment Gateway：支援多種支付方式，如東南亞普及率較高的 GrabPay；即使香港公司也可以透過這些支付方式來收款。
管錢（Manage）
系統能夠為中小企提供市場最優惠的外匯率，幫助中小企在處理國際交易時降低成本。
支付（Spend）
Airwallex 的 Local Transfer（本地匯款）服務能夠在當地銀行系統內快速完成支付，讓供應商在同一天內，甚至即時收取款項。Airwallex 亦與 Visa 合作提供 Borderless Card，讓中小企在開設戶口後即日獲得 Visa 公司信用卡，甚至可讓中小企自行設定員工信用卡甚麼人能用、哪些日子能用、適用於哪類型的交易等等，以便員工出差不必處理繁瑣的業務開支報銷流程，也有助減輕會計部的工作。
實現全球一體化快速開戶
陳君洋認為，Airwallex 的優勢除在於能為中小企快速開戶，隨著公司產品不斷擴展並在不同國家取得金融牌照，建設本地化支付網絡，因此平台能支援全球超過 160 種支付選項。
能夠在不同市場提供本地化支付解決方案，有助提高營運效率和降低成本，加上 Airwallex 開發了自家金融服務基礎設施，可避免不必要的貨幣轉換，將主導權交還給商家。商家可以根據業務需要進行貨幣轉換，從而節省成本，這對於打算擴展全球市場的企業來說尤其重要。以 GreenPrice 超市為例，採用 Airwallex 的 FX（外匯交易）解決方案後，節省了接近 6 位數字的營運成本。
陳君洋認為商家正面臨多變的營商環境，諸如運輸成本提高和關稅變化等挑戰，企業運營成本和資金流動亦會受到影響。因此 Airwallex 正積極開拓新興市場如墨西哥和越南等，最近便簽訂最終協議，收購越南持牌中介支付服務（IPS）公司 CTIN Pay，進一步擴展持牌版圖，協助越南商戶拓展海外市場，並促進國際企業進入越南市場。
傳聞本地中小企想在傳統銀行開設公司戶口難過登天，隨時輪候超過一個月，部分甚至要綑綁企業借貸服務才能成功開戶。事實上，Airwallex 的誕生亦全因當年創辦人開設咖啡店，想跨境支付咖啡豆供應商時發現流程極為複雜，各種收費不夠透明，才會決心透過科技解決全球外匯及支付系統的難題。
目前，中小企最常遇到的支付痛點，一是傳統銀開戶困難；二是跨境支付流程複雜，很難做到讓供應商即日收取款項，而且過程中每每涉及手續費和外幣兌換匯率價格差；三是跨境收款時，傳統銀行往往要先將外幣兌換成港幣方能存入公司帳戶，貨幣轉換成本不低，中小企卻完全處於被動，沒有選擇。
「我們一般能夠在 1 至 3 天內完成開戶，並確保資金快速流動。但同時我們亦領有牌照受金管局監管，所以一定會採用嚴格的 KYC（Know Your Customer）流程，以確保合規性和安全性。我們的平台還提供對接和監控轉帳的功能，讓我們能夠提供可靠的本地化服務。」Airwallex 亞太區總經理陳君洋（Arnold Chan）表示，公司致力擴展市場並建立當地的連接，以實現全球一體化，「在香港開戶口，相當於在全球開戶口」的願景。
陳君洋形容，Airwallex 的服務主要可劃分為三大類別：幫公司收款、管錢和花錢。
收款（Collect）
Airwallex 提供兩種收款方式：
▪️Global Account：讓香港公司能夠快速開設全球主要金融市場的戶口。例如，你可以在香港開設戶口後立即獲得一個美國銀行戶口，讓美國客戶直接匯款。
▪️Payment Gateway：支援多種支付方式，如東南亞普及率較高的 GrabPay；即使香港公司也可以透過這些支付方式來收款。
管錢（Manage）
系統能夠為中小企提供市場最優惠的外匯率，幫助中小企在處理國際交易時降低成本。
支付（Spend）
Airwallex 的 Local Transfer（本地匯款）服務能夠在當地銀行系統內快速完成支付，讓供應商在同一天內，甚至即時收取款項。Airwallex 亦與 Visa 合作提供 Borderless Card，讓中小企在開設戶口後即日獲得 Visa 公司信用卡，甚至可讓中小企自行設定員工信用卡甚麼人能用、哪些日子能用、適用於哪類型的交易等等，以便員工出差不必處理繁瑣的業務開支報銷流程，也有助減輕會計部的工作。
實現全球一體化快速開戶
陳君洋認為，Airwallex 的優勢除在於能為中小企快速開戶，隨著公司產品不斷擴展並在不同國家取得金融牌照，建設本地化支付網絡，因此平台能支援全球超過 160 種支付選項。
能夠在不同市場提供本地化支付解決方案，有助提高營運效率和降低成本，加上 Airwallex 開發了自家金融服務基礎設施，可避免不必要的貨幣轉換，將主導權交還給商家。商家可以根據業務需要進行貨幣轉換，從而節省成本，這對於打算擴展全球市場的企業來說尤其重要。以 GreenPrice 超市為例，採用 Airwallex 的 FX（外匯交易）解決方案後，節省了接近 6 位數字的營運成本。
陳君洋認為商家正面臨多變的營商環境，諸如運輸成本提高和關稅變化等挑戰，企業運營成本和資金流動亦會受到影響。因此 Airwallex 正積極開拓新興市場如墨西哥和越南等，最近便簽訂最終協議，收購越南持牌中介支付服務（IPS）公司 CTIN Pay，進一步擴展持牌版圖，協助越南商戶拓展海外市場，並促進國際企業進入越南市場。
